MOZAIC Core для
Быстрее оценивайте потенциальных клиентов, систематизируйте сбор документов и отслеживайте все источники привлечения клиентов, от которых зависит ваш поток потенциальных клиентов.
Проблема
Ипотечные брокеры полагаются на сеть партнёров, привлекающих клиентов — риэлторов, юристов, финансовых консультантов. Однако определение источника лидов сводится к догадкам. Сбор документов осуществляется по электронной почте. Статус заявки клиента остается неизвестным.
Агенты по недвижимости и юристы направляют клиентов, но нет системы, позволяющей отслеживать, какие партнеры приводят больше всего клиентов и какие из них приносят наибольшую отдачу. Взаимоотношения с брокерами строятся исключительно на доверии.
Подтверждение доходов, выписки с банковских счетов, расчетные листки, удостоверение личности — документы принимаются по электронной почте в произвольном порядке. Рассмотрение заявки приостанавливается в случае отсутствия документов. Кредиторы просят повторно предоставить документы.
Рассмотрение заявки на ипотечный кредит занимает недели или месяцы. Клиенты постоянно звонят, чтобы узнать о ходе дела. Брокеры тратят значительное время на звонки по поводу статуса заявки, которые не приносят никакой пользы процессу.
Как это работает
Новый клиент поступает по рекомендации риэлтора, адвоката или в результате самостоятельного поиска. Указывается источник. Лид попадает в конвейер квалификации.
Процесс работы с потенциальным клиентом: Запрос → Сбор информации → Предварительная оценка (DIP) → Полная заявка → Предложение → Завершение сделки. На каждом этапе для брокера предусмотрены инструкции по выполнению задач.
Клиент получает доступ к защищенному порталу. Брокер запрашивает необходимые документы на каждом этапе. Клиент загружает их напрямую. Никаких напоминаний по электронной почте.
Ежемесячный обзор, показывающий, какие партнеры-рефералы привлекли наибольшее количество заявок, обеспечили самые высокие показатели завершения сделок и достигли наилучших средних сумм кредитов. Брокер знает, на что следует направлять время для поддержания отношений.
Модули платформы
Фирменная общедоступная страница. Услуги, обзор списка кредиторов, контактная информация и форма запроса.
Полный цикл работы — от первого запроса до завершения проекта. Подсказки по выполнению задач на каждом этапе.
Индивидуальная ссылка для каждого клиента. Стадия рассмотрения заявки отображается на экране. Документы передаются в защищённом режиме.
Запрашивайте подтверждение доходов, удостоверение личности, выписки с банковских счетов. Клиенты загружают документы самостоятельно. Полный аудиторский след.
Отслеживайте все рекомендации от риэлторов, юристов и независимых финансовых консультантов. Оценивайте их по количеству, количеству завершенных сделок и сумме сделок.
Опубликовать для клиентов руководства по ипотеке — калькуляторы платежеспособности, графики прохождения процедуры, глоссарий.
Сообщайте партнерам по привлечению клиентов и бывшим клиентам об изменениях тарифов, обновлениях продуктов и рыночной конъюнктуре.
Отслеживайте и фиксируйте условия соглашений с посредниками. Ведите учет комиссионных с указанием данных о выплатах.
С учетом требований GDPR на этапе проектирования
Требования ЕС к хранению данных
Полный журнал аудита
Начните бесплатный пробный период уже сегодня — полный доступ к платформе с первого дня, без ожидания рассмотрения.
