MOZAIC Core pour
Qualifiez plus rapidement vos prospects, collectez les documents de manière systématique et suivez toutes les sources de prospects dont dépend votre pipeline.
Le problème
Les courtiers en crédit immobilier s'appuient sur un réseau de partenaires qui leur transmettent des clients potentiels : agents immobiliers, notaires, conseillers financiers. Mais l'attribution des prospects reste aléatoire. La collecte des documents se fait par e-mail. Le statut des demandes des clients n'est pas visible.
Les agents immobiliers et les notaires nous envoient des clients, mais il n'existe aucun système permettant de savoir quels partenaires nous en envoient le plus et lesquels génèrent le plus de ventes. Les relations avec les courtiers reposent uniquement sur la confiance.
Justificatifs de revenus, relevés bancaires, bulletins de salaire, pièce d'identité : ces documents sont recueillis par e-mail, sans ordre particulier. Les dossiers sont bloqués en cas de documents manquants. Les prêteurs demandent alors de les renvoyer.
Une demande de prêt immobilier prend des semaines, voire des mois. Les clients appellent sans cesse pour connaître l'avancement de leur dossier. Les courtiers consacrent beaucoup de temps à des appels de suivi qui n'apportent aucune valeur ajoutée au processus.
Comment ça marche ?
Un nouveau client nous parvient par le biais d'une recommandation d'une agence immobilière, d'un notaire ou d'une recherche directe. La source est indiquée. Le prospect entre dans le processus de qualification.
Le parcours du prospect : Demande de renseignements → Analyse des besoins → DIP → Dossier de demande complet → Offre → Conclusion. Chaque étape comporte des instructions à l'intention du courtier.
Le client dispose d'un portail sécurisé. Le courtier demande des documents spécifiques à chaque étape. Le client les télécharge directement. Aucun relance par e-mail n'est nécessaire.
Bilan mensuel permettant d'identifier les partenaires de référence ayant généré le plus grand nombre de dossiers, les taux de conclusion les plus élevés et les montants moyens de prêt les plus importants. Le courtier sait ainsi où consacrer son temps pour entretenir ses relations.
Modules de la plateforme
Page publique à l'image de la marque. Services, présentation du panel de prêteurs, coordonnées et formulaire de contact.
Parcours complet, de la première demande jusqu'à la finalisation. Des instructions à suivre à chaque étape.
Lien privé pour chaque client. État d'avancement de la demande visible. Documents transmis en toute sécurité.
Demander un justificatif de revenus, une pièce d'identité et des relevés bancaires. Les clients les téléchargent directement. Piste d'audit complète.
Suivez toutes les recommandations provenant d'agents immobiliers, d'avocats et de conseillers financiers indépendants. Évaluez-les en fonction du volume, du nombre de transactions conclues et de la valeur.
Publier des guides sur les prêts immobiliers à l'intention des clients : calculateurs d'accessibilité financière, délais de traitement, glossaire.
Informer les partenaires de référence et les anciens clients des changements de tarifs, des mises à jour des produits et de la situation du marché.
Suivre et consigner les accords conclus avec les apporteurs de clients. Gérer le portefeuille de commissions avec les relevés de versements.
Conçu dès le départ dans le respect du RGPD
Résidence des données dans l'UE
Piste d'audit complète
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