MOZAIC Core para
Califica los clientes potenciales más rápidamente, recopila documentos de forma sistemática y realiza un seguimiento de todas las fuentes de captación de las que depende tu cartera de proyectos.
El problema
Los intermediarios hipotecarios dependen de una red de socios que les remiten clientes: agentes inmobiliarios, abogados y asesores financieros. Sin embargo, la atribución de clientes potenciales es una incógnita. La recogida de documentación se realiza por correo electrónico. El estado de las solicitudes de los clientes es desconocido.
Las agencias inmobiliarias y los abogados envían clientes, pero no existe ningún sistema que permita saber qué socios envían más clientes ni cuáles generan más ventas. Las relaciones con los intermediarios se gestionan basándose únicamente en la confianza.
Justificantes de ingresos, extractos bancarios, nóminas, documento de identidad: se recogen por correo electrónico sin ningún orden concreto. Los trámites se retrasan cuando faltan documentos. Las entidades crediticias solicitan que se vuelvan a presentar.
La tramitación de una solicitud de hipoteca lleva semanas o meses. Los clientes llaman una y otra vez para saber en qué punto se encuentra el proceso. Los agentes hipotecarios dedican mucho tiempo a atender llamadas para informar sobre el estado de la solicitud, lo que no aporta ningún valor añadido al proceso.
Cómo funciona
Llega un nuevo cliente por recomendación de una agencia inmobiliaria, un abogado o una búsqueda directa. Se indica la fuente. El cliente potencial entra en el proceso de calificación.
El proceso de la operación se desarrolla de la siguiente manera: Consulta → Recopilación de datos → DIP → Solicitud completa → Oferta → Cierre. Cada fase incluye indicaciones sobre las tareas que debe realizar el agente inmobiliario.
El cliente dispone de un portal seguro. El agente solicita documentos específicos en cada fase. El cliente los sube directamente. No hay que enviar nada por correo electrónico.
Análisis mensual de qué socios de referencia han generado más casos, las tasas de finalización más altas y los importes medios de préstamo más elevados. El agente sabe dónde dedicar su tiempo a cultivar las relaciones.
Módulos de la plataforma
Página pública con la marca. Servicios, resumen del panel de prestamistas, datos de contacto y formulario de consulta.
Proceso completo, desde la primera consulta hasta la finalización. Indicaciones sobre las tareas que hay que realizar en cada fase.
Enlace privado para cada cliente. Estado de la solicitud visible. Documentos enviados de forma segura.
Solicitar justificantes de ingresos, documento de identidad y extractos bancarios. Los clientes los suben directamente. Registro de auditoría completo.
Realiza un seguimiento de todas las recomendaciones de agentes inmobiliarios, abogados y asesores financieros independientes. Mide los datos por volumen, número de operaciones completadas y valor.
Publicar guías sobre hipotecas para los clientes: calculadoras de capacidad de pago, plazos de tramitación y glosario.
Informa a los socios de referencia y a los antiguos clientes de los cambios en las tarifas, las novedades sobre los productos y la situación del mercado.
Realizar un seguimiento y registrar los acuerdos con los promotores. Gestionar la cartera de comisiones con registros de pagos.
Consciente del RGPD desde su concepción
Residencia de datos en la UE
Registro de auditoría completo
Empieza hoy tu prueba gratuita — acceso completo a la plataforma desde el primer día, sin esperar ninguna revisión.
